Deux niveaux : les règles du compte et le plan du trade
Les règles du compte valent pour toutes les décisions : risque maximal par trade, exposition totale, nombre de positions simultanées, perte journalière ou hebdomadaire au-delà de laquelle on arrête. Le plan du trade, lui, décrit un scénario précis. Le second ne peut pas contourner les premières.
Les éléments d’un plan de trade
- Hypothèse : ce que vous pensez qu’il va se passer, et pourquoi, en une ou deux phrases.
- Preuves : les données qui la soutiennent, leur source et leur horodatage.
- Contre-arguments : ce qui contredit l’hypothèse. Si vous n’en trouvez aucun, vous n’avez pas assez cherché.
- Entrée : le prix ou la condition de déclenchement.
- Invalidation : le niveau où l’hypothèse est fausse, qui devient le stop (voir où placer son stop-loss).
- Taille : la quantité calculée à partir du budget de perte, de la distance au stop et des frais.
- Objectif et sortie : niveau visé, sortie partielle éventuelle, sortie au bout d’un délai si rien ne se passe.
- Annulation : les conditions qui font renoncer avant l’entrée.
Un plan complet, sur un exemple fictif
Actif fictif XYZ, capital de travail de 10 000 €
- Hypothèse : après un repli, le prix se stabilise au-dessus de la zone 96–98 € et reprend sa tendance haussière.
- Preuves : tendance de fond haussière, plus bas récent à 96,40 €, données vérifiées à moins d’une heure.
- Contre-argument : volumes en baisse sur le rebond ; une publication de résultats est prévue dans trois semaines.
- Entrée : 100 €. Stop : 96 €, soit 4 € de distance.
- Budget de perte : 1 % du capital, soit 100 €, dont 8 € de coûts estimés. Quantité : 92 ÷ 4 = 23 unités, soit 2 300 € engagés.
- Perte théorique au stop : 23 × 4 + 8 = 100 €.
- Objectif : 108 €. Gain net envisagé : 23 × 8 − 8 = 176 €. Ratio net : 1,76.
- Sortie temporelle : si ni le stop ni l’objectif ne sont atteints après dix séances, sortie et relecture.
- Annulation : pas d’entrée si le prix ouvre sous 98 €, ou si la position doit encore être ouverte à la date des résultats.
Le 1 % sert à rendre l’exemple lisible ; ce n’est pas une recommandation de risque adaptée à votre situation.
Savoir ne pas trader
Un plan qui ne trouve pas de stop logique, dont le ratio rendement/risque ne couvre pas les frais, ou dont les données sont trop anciennes, aboutit à une abstention. C’est un résultat valable, qui mérite une ligne dans le journal au même titre qu’un trade.
Après la décision
Le plan devient la référence du journal de trading : à la sortie, on compare ce qui a été fait à ce qui était écrit. Pour s’entraîner sans engager d’argent, le même plan peut être exécuté en paper trading.
Le Coach BULLSAGE suit cette même logique : analyser les preuves, préparer l’entrée, la taille, l’invalidation et les objectifs, puis décider. Il organise ce travail ; il ne promet pas le résultat et ne constitue pas un conseil financier personnalisé.
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Le plan à remplir, les huit questions avant d’agir, le calcul de la taille de position et un modèle de journal. Vous serez aussi prévenu de l’ouverture de la plateforme, le 1er janvier 2027.